Soluciones de Liquidez

Servicios de Administración de Liquidez

Citibank Colombia S.A. brinda a sus clientes herramientas que les permiten, desde una perspectiva de liquidez, integrar y simplificar procesos con el objetivo de proveer herramientas para que las empresas puedan optimizar sus balances; hacer un uso eficiente de sus recursos y facilitar objetivos de fondeo por cuenta, mientras minimiza los riesgos operativos asociados a estos procesos.

Zero Balance Account y Smart Account:

• Zero Balance Account (ZBA): Es una estructura que se compone de una cuenta corriente concentradora y de una o varias cuentas corrientes subordinadas (Deberán tener el mismo numero de identificación fiscal / NIT). En la ZBA, todos los días, al final del día se barren los saldos automáticamente de la estructura dejando saldo cero para cada una de las cuentas subordinadas y quedando toda la liquidez consolidada en la cuenta concentradora.
• Smart Account : Es una estructura que se compone de una cuenta de ahorros concentradora y de una o varias cuentas corrientes subordinadas (Deberán tener el mismo numero de identificación fiscal / NIT). En la Smart Account, al final del día no se hacen barridos automáticos como en la ZBA, por lo cual las cuentas corrientes subordinadas pueden quedar con balances mayores a cero.

Es necesario que cada cliente contacte a su gerente de relación para que le indiquen los pasos a seguir para realizar la solicitud correspondiente al banco. Si requiere conocer la información relacionada con los derechos y obligaciones puede consultar la sección:

En caso de requerir ampliación sobre la información de los productos de Liquidez, por favor comuníquese con el canal de atención al cliente CitiService o su gerente de relación/ventas.

Esta información se encuentra vigente a: Octubre /2021 (fecha de su última publicación)