Документарні операції та торгівельне фінансування

Документарне інкасо зазвичай обирається як спосіб розрахунків у міжнародній торгівлі, коли між контрагентами існує взаємна довіра. Операції з документарним інкасо мають наступні переваги:

• менші банківські комісії та витрати порівняно з тими, що сплачуються за документарними акредитивами;
• вищий рівень безпеки для імпортера, ніж той, який виникає при авансових платежах;
• основа для короткострокового фінансування торгівлі для імпортера шляхом акцепту переказного векселя, виписаного на імпортера з відстроченим терміном погашення, в разі досягнення згоди щодо цього між контрагентами.

Механізм транзакції

Банк приймає або надсилає документи на інкасо на підставі наданої інкасової інструкції. При документарному інкасо банк передає лише отримані інструкції. Банк не несе жодної відповідальності, якщо інструкції, які він передає, не виконуються. Відправляючи або одержуючи документи за документарним інкасо, банки мають визначити, що отримані документи за зовнішніми ознаками відповідають тим, що зазначені в інкасових інструкціях, і не мають жодних подальших зобов’язань щодо цього. АТ «Сітібанк» має перевірити, чи відповідають параметри операції нормативним вимогам. Операції з документарним інкасо регулюють Уніфіковані правила для інкасо, Публікація Міжнародної торговельної палати № 522.